Testamentos, declaraciones de autoprobación y poderes

Los documentos sucesorios son la parte de la vida adulta que más se posterga, y luego hay que terminarla para el viernes. También es el terreno donde peor se entienden las reglas, así que esta página las explica con claridad antes de hablar de reservar una cita.

En Texas, un testamento no necesita a una Notary Public

Esto sorprende a casi todo el mundo. Según el Código de Sucesiones de Texas § 251.051, un testamento escrito es válido si lo firma el testador y lo atestiguan dos testigos creíbles mayores de catorce años que firman en presencia del testador. La certificación de firma no forma parte de ese requisito. Si alguien le dijo que su testamento no sirve sin un sello, está equivocado.

¿Entonces por qué casi siempre hay una Notary Public en la firma de un testamento?

Por la declaración jurada de autoprobación: un documento aparte, firmado por el testador y por esos mismos dos testigos delante de una Notary Public, que se adjunta al testamento. No es lo que hace válido el testamento; el testamento ya era válido. Lo que hace es permitir que el tribunal de sucesiones acepte el testamento sin tener que localizar años después a esos testigos para que declaren que presenciaron la firma. Por eso casi todos los despachos que preparan testamentos la incluyen, y por eso esa es la parte de la cita que sí necesita a una Notary Public.

La regla que decide cómo se firma

En Texas, los testamentos, los codicilos y los fideicomisos testamentarios no pueden certificarse por sesión remota en línea. La ley de Texas los excluye expresamente de la certificación remota y electrónica. Hay que firmarlos en persona, en papel, con la Notary Public y los testigos físicamente en la misma sala. Esta es la razón más clara por la que el servicio en persona sigue importando en la época de las videollamadas, y por eso este servicio es presencial por diseño. La sesión en línea es excelente para muchos documentos; para estos no está disponible.

Poderes: son dos documentos distintos

• Poder duradero (financiero). Permite que la persona que usted nombre maneje asuntos de dinero y de propiedad: banco, bienes raíces, declaraciones de impuestos. "Duradero" significa que sigue vigente si usted queda incapacitado después, que suele ser el propósito entero. En la práctica los bancos y las compañías de títulos esperan verlo con la firma certificada, y un poder que se usa en una transacción de bienes raíces tiene que llevarla, porque debe poder inscribirse en el registro.
• Poder médico. Nombra a un representante para tomar decisiones de salud cuando usted no puede tomarlas. Texas le da a elegir: se firma ante dos testigos que califiquen o ante una Notary Public. Muchas familias eligen la segunda vía, porque reunir dos testigos que califiquen dentro de un hospital es más difícil de lo que parece.

Las directivas anticipadas, las autorizaciones HIPAA y las declaraciones de tutor suelen venir en la misma carpeta. Tráigala completa: certificamos cada firma que lleve certificado y dejamos el resto tal como está.

Testigos: quién no puede serlo

Un testigo debe ser neutral; eso significa "sin interés en el documento". Por regla general, no use como testigo a:

• Nadie que herede bajo el testamento, ni a su cónyuge. En Texas, lo que se le deja a un testigo puede anularse, lo que arruina el propósito de haberlo nombrado.
• La persona nombrada como representante en el poder.
• La Notary Public. Gwen no atestigua lo que certifica: ella certifica el acto y otra persona lo atestigua.
• En el poder médico, el médico tratante, sus empleados y cierto personal del centro no pueden servir como primer testigo.

Vecinos, compañeros de trabajo y amistades que no reciben nada son la solución habitual. Nosotros no proporcionamos testigos: usted los consigue y los trae, cada uno con identificación con foto. Pregunte a quien preparó los documentos cuántos exigen.

Qué pasa en la cita

1. Todos llegan con una identificación oficial con foto y vigente: quien firma y cada testigo.
2. Los documentos tienen todos los espacios ya llenados por usted excepto las firmas, están presentes todas las páginas y los documentos que los acompañan, y nada está firmado ni iniciado de antemano. Algunos documentos tienen que firmarse delante de la Notary Public, y Gwen no siempre puede saber de antemano si el suyo es uno de ellos.
3. Gwen confirma que quien firma sabe qué es el documento y lo firma por voluntad propia, sin que nadie en la sala lo presione. Si eso no es claramente cierto, ella se detiene: la Notary Public debe negarse antes que certificar una firma que le genera dudas.
4. Se firma en el orden correcto: primero el testamento y después la declaración de autoprobación, con los testigos firmando donde el documento lo indica.
5. Gwen completa cada certificado, aplica su sello y registra el acto.

Cuánto cuesta

Las tarifas del acto son las del § 406.024: $10 por el primer firmante de un reconocimiento, $1 por cada firmante adicional en el mismo certificado y $10 por cada juramento. No se agrega nada más por cada acto. Hay además una tarifa de visita por visita, sin importar cuántos documentos o firmantes haya: $5 si se reúne con Gwen en su punto de reunión en Addison (entre semana de 9 am a 6 pm, con cita; la dirección se envía después de reservar), $15 si ella va a usted en cualquier parte de Addison, $25 en la Zona 2 (unas 10 millas de manejo) y $45 en la Zona 3 (de unas 10 a 20 millas de manejo); más lejos, se cotiza antes de reservar. Las zonas se determinan por código postal. La mayoría de las carpetas sucesorias tienen varias firmas que certificar, así que cotizamos toda la cita por escrito antes de reservar, con la tarifa de visita en una línea aparte. Usted trae a sus propios testigos; nosotros no los proporcionamos.

Las tarifas que el Estado fija para los actos de certificación están establecidas en el Código de Gobierno de Texas § 406.024 y § 406.111. Las tarifas de viaje y de conveniencia son aparte y no forman parte de esas tarifas fijadas por el Estado.

Lo que NO hacemos

Gwen certifica firmas. No redacta, no elige ni aconseja sobre documentos. No puede darle asesoría legal, no puede decirle qué documento necesita y no puede decirle cómo llenar sus papeles ni qué escribir en ellos. No puede decirle si usted necesita un testamento o un fideicomiso, si su poder es lo bastante amplio, a quién debe nombrar como representante, ni qué significa una cláusula. Ese trabajo le corresponde a un attorney con licencia para ejercer el derecho en Texas, y decirlo no es modestia: en Texas, un Notary Public que diera ese consejo estaría infringiendo la ley. Certificamos las firmas de los documentos que usted nos entrega, exactamente como usted nos los entrega.

Reserve la firma

Si quien firma está en un hospital o en una residencia, lea primero firmas en hospitales y residencias: allí hay consideraciones adicionales. Si no, díganos qué documentos son, cuántas personas firman, cuántos testigos hay y dónde quiere reunirse. Solicite una cita.